Indicadores financeiros: Desvende os segredos do sucesso empresarial!
Você não sabe como lidar com os indicadores financeiros? Então nosso artigo é essencial para você!
Os indicadores financeiros são uma ferramenta importantíssima para nortear como o empresário deverá tomar as decisões da empresa.
Possuindo o conhecimento necessário de como funcionam esses indicadores financeiros, a empresa fica mais eficiente e corre menos erros financeiros.
Sabendo da importância dos indicadores financeiros para os empresários, decidimos explicar da forma mais fácil e objetiva possível. Confira!
O que são indicadores financeiros?
Indicadores financeiros são critérios utilizados para avaliação e medição do desempenho financeiro, organização ou projeto de uma empresa.
Eles são usados para auxiliar e analisar a saúde financeira, eficiência das operações e rentabilidade. Também são os responsáveis por apresentar resultados que são importantes para a realização da sua gestão financeira, como, por exemplo:
- Quanto você faturou;
- Quanto lucrou;
- impacto dos custos;
- Investimentos lucrativos.
Além de indicadores financeiros, eles são conhecidos mais comumente como KPIs (Key Performance Indicators, que em português ficam como Indicadores-Chave de Desempenho) e eles compõem a gestão de performance, responsável pela preocupação dos resultados.
Saiba mais a como gerir sua empresa:
- Custos e despesas: como realizar uma gestão eficiente em sua empresa?
- Os 6 pilares para uma gestão empresarial de sucesso
Importância de usar indicadores financeiros:
Como dito anteriormente é extremamente importante utilizar indicadores financeiros, mas afinal quais são suas reais vantagens? Listamos para você!
Avaliação do desempenho:
Com o auxílio e os dados apresentados pelos indicadores financeiros é possível avaliar como estão os desempenhos financeiros atualizados da empresa durante um certo período.
São eles que permitem a comparação dos resultados financeiros ao longo do tempo, sendo possível determinar se a empresa está alcançando as metas financeiras e é possível identificar quais são as tendências.
Auxílio da tomada de decisão:
As informações fornecidas pelos indicadores financeiros, são fundamentais para as tomadas de decisões estratégicas e essenciais para o futuro da empresa.
São estes dados que indicam as áreas que são:
- Problemáticas;
- Possuem oportunidade de melhoria;
- Investimentos prósperos;
- Financiamentos;
- Redução de custos;
- Expansão da empresa.
Comunicação com Stakeholders:
Com base nos indicadores financeiros, a comunicação sobre a situação financeira com os Stakeholders (grupos de pessoas ou organizações que podem ter algum tipo de interesse pelas ações de uma determinada empresa, como, por exemplo, investidores, acionistas, credores), fica mais eficiente e facilitada.
Monitoramento da saúde financeira:
Através dos dados fornecidos, é possível monitorar de forma periódica a visão geral da situação financeira da sua empresa, evitando desequilíbrios financeiros e fazendo com que adote medidas corretivas antes que problemas mais graves surjam.
Quais são os indicadores financeiros essenciais?
1- Indicador de receita:
Esse indicador financeiro, representa o valor total das suas vendas ou serviços que foram prestados pela sua empresa.
Ele é importante para avaliar o desempenho para o longo prazo.
2- Margem de lucro bruto:
É a diferença entre a receita e o custo dos produtos que foram vendidos. Esse indicador identifica a rentabilidade básica de todas as operações básicas da empresa.
Ele representa uma porcentagem da receita e monitora a margem de lucro bruto ao longo do tempo, que avalia toda a eficiência da produção e os custos associados
Para realizar esse cálculo é dividido o lucro da empresa pela receita total e multiplicar o resultado por 100.
3- Lucro líquido:
Esse cálculo resulta no indicador do resultado financeiro da empresa e qual a sua capacidade de gerar lucro.
Lucro líquido = receitas – custos – despesas.
4- Margem de lucro:
A margem de lucro é o indicador que reflete o quanto a empresa possui a eficiência de converter sua receita em lucro.
Para realizar divide o lucro da empresa pela receita total e multiplicar o resultado por 100.
5- Retorno sobre o investimento (ROI):
O ROI auxilia a avaliar qual a eficiência dos investimentos e assim identifica as oportunidades de maior retorno.
É preciso reunir a receita total, subtrair os custos dela e dividir esse resultado também pelos custos.
6- Retorno de patrimônio líquido (ROE):
Esse indicador mostra o retorno que será gerado pelo investimento dos acionistas, quanto maior o ROE, melhor a eficiência de como o patrimônio líquido de uma empresa é utilizado.
Lucro líquido ÷ Patrimônio líquido.
7- Índices de endividamento:
O indicador de endividamento, mostra qual é a proporção do financiamento de dívidas em relação ao patrimônio líquido da empresa.
Eles auxiliam a alavancar a empresa financeiramente e a capacidade de honrar as obrigações de dívida.
8- Índices de liquidez:
Eles auxiliam a avaliar precisamente a saúde financeira da empresa, nos termos da capacidade de pagar dívidas e despesas no curto prazo.
- Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante;
- Liquidez Seca = (Ativo Circulante – Estoque) / Passivo Circulante;
- Liquidez Imediata = Ativos Disponíveis Imediatamente / Passivo Circulante.
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